臨近年末，部分P2P已身陷非法集資漩渦。12月8日，e租寶實(shí)際控制人、鈺誠(chéng)集團(tuán)董事長(zhǎng)丁寧被警方控制，e租寶及關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資。12月16日，申彤集團(tuán)實(shí)際控制人馬申科被上海經(jīng)偵帶走協(xié)助調(diào)查，其子公司大大集團(tuán)總經(jīng)理和財(cái)務(wù)總監(jiān)也被帶走。

　　與此同時(shí)，一份此前流傳的被重點(diǎn)監(jiān)測(cè)關(guān)注的互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)名單也在業(yè)界引發(fā)強(qiáng)烈地震。該份名單分別包括e租寶、e聯(lián)貸、恒昌財(cái)富、銀谷財(cái)富、首山財(cái)行、紫馬財(cái)行、證大財(cái)富、魯金所、借貸寶、天峰財(cái)富、開(kāi)開(kāi)貸等多家機(jī)構(gòu)。

　　12月23日，多位知情人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，“我們也聽(tīng)說(shuō)了這個(gè)消息，主要涉及到打擊非法集資的活動(dòng)，最高層面是由公安部和中財(cái)辦在牽頭辦理，針對(duì)線下為主的P2P，通過(guò)類(lèi)傳銷(xiāo)的方式拉人頭在沒(méi)有告知用戶風(fēng)險(xiǎn)的情況下投資理財(cái)�！�

　　北京的一家P2P公司人士也對(duì)記者表示，北京市從今年8月開(kāi)始就有打擊非法集資的活動(dòng)，各個(gè)城區(qū)都有組織相應(yīng)活動(dòng)，去社區(qū)進(jìn)行宣講�！肮�司在全國(guó)大多數(shù)地方都有門(mén)店，也有幾個(gè)地方公司已核實(shí)了，排查是由打非辦下發(fā)的文件�！�

　　地方政府要求核查全覆蓋、無(wú)死角

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從一家P2P公司獨(dú)家獲得了一份地方打非辦下發(fā)的文件影印件。該份文件是青島市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(青島打非辦)以青處非辦字(2015)50號(hào)文件下發(fā)，文件名為“關(guān)于進(jìn)一步開(kāi)展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理工作的通知”。

　　通知強(qiáng)調(diào)，各區(qū)(市)要做出排查方案，排出計(jì)劃，充分依靠鎮(zhèn)(辦)村(居)委會(huì)等基層力量，組織拉排查、入戶核查，做到全覆蓋，無(wú)死角，全面規(guī)范廣告資訊信息內(nèi)容，清理各類(lèi)涉嫌非法集資宣傳。

　　通知指出，排查范圍及重點(diǎn)分別包括以投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、民辦院校、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)行業(yè)為排查重點(diǎn)，對(duì)以下方面進(jìn)行清理整頓。

　　一是在商場(chǎng)、廣場(chǎng)、集市、社區(qū)、商務(wù)樓等人員聚焦區(qū)域以設(shè)攤點(diǎn)宣傳、發(fā)放傳單、設(shè)置易拉寶等形式吸引市民投資理財(cái)?shù)男麄餍袨�；二是戶外門(mén)頭、公交車(chē)國(guó)廂、車(chē)站、招牌、燈箱廣告、宣傳欄、電梯轎廂等載體或者張貼海報(bào)，發(fā)放傳單等宣傳品，出現(xiàn)投資理財(cái)并承諾回報(bào)率的各類(lèi)廣告、宣傳行為；三是招牌、門(mén)頭字號(hào)等宣傳內(nèi)容出現(xiàn)與企業(yè)注冊(cè)名稱(chēng)不符，或違反“未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，不得從事吸收存款、融資擔(dān)保、代客理財(cái)?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)”規(guī)定，宣傳內(nèi)容與企業(yè)業(yè)務(wù)資質(zhì)不符現(xiàn)象。

　　通知表示，排查方案、總結(jié)報(bào)告分別于2015年11月30日、12月31日前報(bào)市處非辦。

　　而上述文件提示的監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的區(qū)域與場(chǎng)所名單亦與傳聞基本一致。

　　信披監(jiān)管加強(qiáng)

　　此外，對(duì)于P2P機(jī)構(gòu)當(dāng)前是否面臨自查或上報(bào)相關(guān)自查材料一事，上述北京P2P公司人士稱(chēng)，“公司跟北京金融局、銀監(jiān)會(huì)、央行都有過(guò)溝通。目前監(jiān)管部門(mén)暫時(shí)沒(méi)有做出這方面的要求。金融局此前就此召開(kāi)過(guò)相關(guān)會(huì)議，要求各家公司要合規(guī)經(jīng)營(yíng)，但并沒(méi)下發(fā)要求進(jìn)行調(diào)查的通知，但有強(qiáng)調(diào)說(shuō)以后別天天去花錢(qián)做廣告這一點(diǎn)�！�

　　記者在采訪當(dāng)中還獲悉，繼北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會(huì)在今年11月18日發(fā)布倡議書(shū)要求平臺(tái)落實(shí)資金存管、信息披露等之后，12月18日，深圳市市場(chǎng)監(jiān)督管理局也發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范投資理財(cái)類(lèi)產(chǎn)品廣告發(fā)布的通知》(下稱(chēng)《通知》)，對(duì)投資理財(cái)產(chǎn)品的廣告進(jìn)行了規(guī)范。

　　《通知》特別指出，一些P2P網(wǎng)貸、融資租賃等互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)的企業(yè)，在廣告宣傳中出現(xiàn)了諸如“收益率高”、“保本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等具有嚴(yán)重誤導(dǎo)性的廣告語(yǔ)，在社會(huì)上產(chǎn)生不良投資導(dǎo)向。該《通知》要求廣告詞必須提醒客戶：“測(cè)算依據(jù)和方式見(jiàn)銷(xiāo)售文件，測(cè)算收益和年化收益不等于實(shí)際收益”，并且列舉了禁止條款。