臨汾金融網(wǎng)訊(張萌萌) 4月13日，光大銀行臨汾分行組織全行員工召開了2018年一季度案防合規(guī)分析會。

　　會上，首先由該行風險總監(jiān)李曉霞對近期總分行和監(jiān)管部門的重要文件進行了傳達和學習，結(jié)合案例進行了分析，對信用卡業(yè)務(wù)問責管理辦法進行了強調(diào)。一是學習了《銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于建設(shè)銀行咸寧分行虛假理財案件的通報》，對該案件中暴露出的操作嚴重違反制度規(guī)定、辦公的場所管理存在漏洞、員工的行為管控不到位等問題進行了學習分析，結(jié)合上級行法律合規(guī)部下發(fā)的《銀行辦公區(qū)域管理不當可能構(gòu)成表見代理的警示》內(nèi)容，要求全行員工加強對辦公區(qū)域的管理，保管好自己的印章、證明等重要文件。二是傳達了上級行法律合規(guī)部《合規(guī)動態(tài)及合規(guī)風險提示》(第二期、第三期)及總行《重要操作風險事件通報》(總第36-40期)內(nèi)容，重點對光大銀行天津分行的行政處罰案例、工行過橋資金案和虛假貸款案件、民生銀行通謀虛偽行為案件等進行了探討，并結(jié)合本行實際對人員管理、責任管理及經(jīng)營管理提出明確要求。三是重申了《中國光大銀行員工問責管理辦法》中關(guān)于信用卡違規(guī)行為的問責條款，強調(diào)對于未按規(guī)定對申請人信息進行調(diào)查核實的、偽造申請信息或引導(dǎo)客戶提供虛假申請資料的、存在有償辦卡等行為的將給予扣減績效工資直至開除處分;同時再次嚴令禁止員工信用卡套現(xiàn)或?qū)⑿庞每ㄙY金投入房地產(chǎn)及股市。四是對山西銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)《在2018年山西銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管通報暨案防工作會議上的講話》精神進行了學習和傳達，對當前的案防形勢和案件特點進行了分析，對存在的問題進行了通報，要求進一步壓實案防主體責任，明確直接責任、領(lǐng)導(dǎo)責任和監(jiān)督責任;進一步做好ATM業(yè)務(wù)、輪崗交流、印章管理、飛單檢查等專項案件風險排查，做好員工行為管理;嚴格按照監(jiān)管要求，在事發(fā)后8小時內(nèi)報送案件和風險信息，嚴禁發(fā)生遲報、漏報和瞞報行為。

　　最后，該行負責人劉勁峰結(jié)合當前的案防形勢，深入分析了近年來行內(nèi)外發(fā)生的違規(guī)案例，要求全行員工要珍惜工作機會，合法合規(guī)做事，并就日常工作的重要環(huán)節(jié)提出以下要求：一是堅持合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)文化導(dǎo)向，要求業(yè)務(wù)發(fā)展建立在合規(guī)操作的基礎(chǔ)上，牢牢把握合規(guī)底線;二是全員都要認真執(zhí)行“十個嚴禁”、“八個不得”、“五條紅線”的規(guī)定，把禁令要求落實到行動中;三是各機構(gòu)、各部門負責人要帶頭執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，并監(jiān)督員工的落實情況，員工犯錯領(lǐng)導(dǎo)要承擔責任;四是各機構(gòu)負責人作為關(guān)鍵崗位人員，更要嚴格履職，同時員工要對領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)行為進行舉報;五是嚴禁私售飛單行為，嚴防他人利用的該行營業(yè)網(wǎng)點違法違規(guī)開展任何債權(quán)、債務(wù)業(yè)務(wù)，包括開展各種所謂投資理財?shù)葹閮?nèi)容的活動;六是嚴禁員工與客戶有任何資金往來，包括授信客戶、對公對私一般客戶、信用卡客戶、小貸公司、資金掮客、供應(yīng)商等，員工之間不得聚集資金，嚴禁員工信用卡套現(xiàn)行為;七是嚴密防范票據(jù)業(yè)務(wù)風險，特別是紙質(zhì)票據(jù)業(yè)務(wù)風險;八是要組織開展一次員工行為專項排查，通過多種渠道、多種方式全面掌握員工的思想動態(tài)和日常工作情況，實現(xiàn)對員工行為的動態(tài)化管理。