湖北檢方揭“地下保險(xiǎn)局”詐騙手法

　　本報(bào)記者 　劉志月

　　本報(bào)通訊員 劉 瓊 程珊

　　交了10萬(wàn)元養(yǎng)老保險(xiǎn)，人社局的系統(tǒng)里竟然沒(méi)有任何信息。

　　湖北省黃岡市蘄春縣向橋鄉(xiāng)宋樹(shù)村村民王某等3人在縣人社局辦事大廳，被潑了一頭冷水。直覺(jué)告訴王某等人，轉(zhuǎn)給村會(huì)計(jì)占志勇的10萬(wàn)余元社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用估計(jì)是打了水漂。

　　王某等人向檢察機(jī)關(guān)反映了上述情況。

　　7月24日，蘄春縣人民檢察院以涉嫌詐騙罪依法批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人占志勇，由此揭開(kāi)了村會(huì)計(jì)與縣人社局內(nèi)鬼開(kāi)設(shè)“地下保險(xiǎn)局”實(shí)施詐騙的黑幕。

　　新農(nóng)保變社保

　　占志勇的“神奇”之處在于，他能將新農(nóng)保變社保。這個(gè)“能力”，吸引了不少農(nóng)村老人請(qǐng)他代辦。

　　我國(guó)現(xiàn)有養(yǎng)老保險(xiǎn)體系紛繁復(fù)雜，各險(xiǎn)種之間差別巨大�！稗r(nóng)村居民是新農(nóng)保，繳費(fèi)低，領(lǐng)取養(yǎng)老金也低;城鎮(zhèn)職工一般為社保，養(yǎng)老金較新農(nóng)保稍高�！鞭k案檢察官說(shuō)，一些農(nóng)村居民看到其中的差距，千方百計(jì)想取得城鎮(zhèn)職工社保。

　　占志勇自身并不具備翻云覆雨的能力，他能辦成事還要仰仗其多年好友呂某(另案處理)。

　　呂某是蘄春縣人社局年審大廳職工，曾幫助占志勇成功辦理過(guò)兩個(gè)人的新農(nóng)合變社保，縣人社局系統(tǒng)也查得到。

　　有了這個(gè)成功經(jīng)歷，占志勇便利用一些農(nóng)村群眾想辦理城鎮(zhèn)職工社保的心理，通過(guò)QQ同學(xué)群散布自己可以代辦的消息。

　　辦案檢察官透露，占志勇與呂某合作，通過(guò)掛靠企業(yè)一次性補(bǔ)繳基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)再辦理退休手續(xù)的方式代辦社保。

　　私人發(fā)養(yǎng)老金

　　2014年10月，被害人鄧某托占志勇幫其辦理社保。

　　按照占某的要求，鄧某需要一次性繳納參保費(fèi)用76200元和3000元手續(xù)費(fèi)。

　　辦理社保那天，占志勇與鄧某相約在蘄春縣人社局。占志勇將鄧某帶到人社局大院呂某的辦公室內(nèi)，讓呂某幫助鄧某辦理社保。

　　交完費(fèi)用后，占志勇拿走了鄧某的身份證復(fù)印件等材料，說(shuō)等辦理好了跟鄧某聯(lián)系。

　　為騙取鄧某信任，占志勇從網(wǎng)上聯(lián)系制售假證人員，花錢為其量身偽造社會(huì)保障卡、職工保險(xiǎn)手冊(cè)、社會(huì)保險(xiǎn)個(gè)人補(bǔ)征繳費(fèi)單等。

　　為隱瞞其沒(méi)有真正為他人辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的事實(shí)，占志勇從自己的個(gè)人銀行卡以發(fā)放養(yǎng)老金、退休金的名義，按月轉(zhuǎn)給鄧某600元至800元，制造已經(jīng)給其成功辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的假象。

　　鄧某累計(jì)收到占志勇返還的“養(yǎng)老金”1萬(wàn)余元。

　　檢方查明，以類似方式，占志勇串通呂某以掛靠企業(yè)辦理一次性繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)后辦理退休手續(xù)業(yè)務(wù)為由，收取了宋某等十多位老人3萬(wàn)元至7萬(wàn)元不等的“保險(xiǎn)金”，共計(jì)36萬(wàn)余元;通過(guò)占志勇個(gè)人賬戶向被害人返還“養(yǎng)老金”共計(jì)6.4萬(wàn)余元。

　　偽造局長(zhǎng)簽字

　　在占志勇幫人辦理假社保期間，碰到有的被害人反悔想退錢的情況，占志勇就找各種理由拖延搪塞。

　　因害怕自己的行為敗露，占志勇假借人社局單位的名義退還被害人王某、宋某、鄧某錢財(cái)，以掩蓋自己個(gè)人占有款物的事實(shí)。

　　于是，占志勇欺騙被害人，若要辦理退款手續(xù)，需要找人社局領(lǐng)導(dǎo)簽字“同意退款”。而目前領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)簽了字，退款程序正在辦理中，需要等一段時(shí)間。

　　為弄到局長(zhǎng)簽名，占志勇把蘄春縣人社局局長(zhǎng)的名字告訴辦假證的人，讓其制作假的社保專用票據(jù)，在上面簽署人社局局長(zhǎng)名字，再通過(guò)微信將票據(jù)照片發(fā)給被害人。

　　由于要求占志勇返還的錢遲遲沒(méi)有到賬，占志勇也一直找借口拖延，被害人宋某覺(jué)得不太對(duì)勁，于是拿著自己的身份證和社保票據(jù)去蘄春縣人社局系統(tǒng)里查詢自己的社保信息。然而，縣人社局系統(tǒng)里并沒(méi)有任何她的信息，宋某隨即報(bào)案。

　　據(jù)了解，因個(gè)人貸款和投資長(zhǎng)期欠債，占志勇將通過(guò)幫人辦理假社保騙得的錢財(cái)全部用于還款或者個(gè)人揮霍。

　　目前，該案正在進(jìn)一步辦理中。