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首頁 › 處罰公示

3名銀行分支機(jī)構(gòu)高管被限制任職

2016-5-31 19:50| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 517| 評(píng)論: 0|來自: 證券日?qǐng)?bào)

 近些年,隨著監(jiān)管的日趨嚴(yán)格,各地銀監(jiān)局對(duì)于銀行的違規(guī)現(xiàn)象的處罰力度也隨之增加。

  日前,江西省銀監(jiān)局連發(fā)四條公告,公布了對(duì)某國有大行新余市分行的處罰決定,其中該分行3位高管被取消任職資格和對(duì)省分行罰款100萬元,可謂是“史上最嚴(yán)厲”罰單。

  監(jiān)管重罰

  日前,江西省銀監(jiān)局針對(duì)某國有大行新余市分行違規(guī)與企業(yè)簽訂存款協(xié)議,違規(guī)發(fā)放貸款做出了嚴(yán)厲的處罰。根據(jù)公告,羅強(qiáng)、葉延安被處以取消高級(jí)管理人員任職資格5年,另一高管簡金保被處以取消高級(jí)管理人員任職資格3年,此外該分行所在的省分行也被處以100萬元罰款。

  根據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì),3名高管同時(shí)被取消任職資格在銀監(jiān)局處罰中十分罕見,而100萬元罰款力度也是該項(xiàng)處罰力度的上限。

  根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,可采取下列措施:責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

  從上述條款可以看到,對(duì)于3名高管的處罰基本已經(jīng)是銀監(jiān)局所能給出的高級(jí)別處罰。根據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者觀察,在銀監(jiān)局的處罰中,如果銀行在存款或者貸款方面出現(xiàn)違規(guī),所要面臨的處罰力度均要高于其他類別。

  例如,內(nèi)蒙古阿拉善銀監(jiān)分局日前公告,康軍在任職期間,參加風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批違規(guī)貸款10戶、45筆、金額30411.9萬元。其中:公安部門立案偵查涉嫌違法放貸1戶、9筆、金額4679.8萬元;通過借名方式化整為零違規(guī)發(fā)放授信集中度超比例貸款9戶、67筆、金額45363.3萬元;借名貸款資金違規(guī)流入小額貸款公司2戶、8筆、金額2406.4萬元;在2012年2月份至2012年9月份、2013年3月1日至2013年6月30日擔(dān)任額濟(jì)納旗聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任委員期間,主持審批發(fā)放違規(guī)貸款8戶、39筆、金額22037.6萬元。目前違規(guī)貸款面臨較大損失風(fēng)險(xiǎn),資產(chǎn)質(zhì)量嚴(yán)重惡化,涉嫌違法放貸問題已形成較大不良影響。

  根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十九條第一款第(四)項(xiàng)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第四十八條《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第二十七條第一項(xiàng)、第二項(xiàng) 的規(guī)定,取消康軍任職資格2年。此外,因類似違規(guī)而受到取消任職資格處罰的還有多位分支機(jī)構(gòu)工作人員。

  承兌匯票業(yè)務(wù)遭嚴(yán)查

  除了嚴(yán)查存貸業(yè)務(wù)之外,承兌匯票業(yè)務(wù)仍是各地銀監(jiān)局上半年處罰的重點(diǎn)。日前,央行和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展的通知》(下稱126號(hào)文),進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)市場(chǎng),主要規(guī)范銀行內(nèi)控及同業(yè)業(yè)務(wù)管理。

  126號(hào)文要求,嚴(yán)禁銀行與非法“票據(jù)中介”、“資金掮客”開展業(yè)務(wù)合作,不得開展以“票據(jù)中介”、“資金掮客”為買方或賣方的票據(jù)交易。禁止跨行清單交易、一票多賣。銀行在自查中,對(duì)疑似“票據(jù)中介”、“資金掮客”等客戶或交易對(duì)手,應(yīng)及時(shí)審慎處置;對(duì)已形成資金損失或涉嫌違法犯罪的,應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告,移交公安部門處理。

  在銀監(jiān)局2015年開出的罰單中,有22個(gè)派出機(jī)構(gòu)針對(duì)銀行的票據(jù)違法違規(guī)行為開出票據(jù)罰單169張,被處罰對(duì)象幾乎囊括了各大銀行的支行。2016年上半年,同樣有多家銀行因?yàn)槌袃秴R票業(yè)務(wù)違規(guī)受到數(shù)十萬元罰款。

  河北唐山農(nóng)商行就因?yàn)闊o真實(shí)交易背景的商業(yè)匯票辦理承兌業(yè)務(wù)被唐山銀監(jiān)局罰款30萬元;天津?yàn)I海農(nóng)村商業(yè)銀行因票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)被天津銀監(jiān)局罰款20萬元;白城銀監(jiān)分局對(duì)通榆縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)罰款30萬元。

  從最近銀監(jiān)局公布的處罰決定可以看出,農(nóng)商行為承兌匯票違規(guī)的主要被處罰對(duì)象。某股份制商業(yè)銀行票據(jù)中心人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,銀行承兌匯票違規(guī)主要在幾個(gè)方面,一個(gè)是票據(jù)背后的貿(mào)易真實(shí)性,銀行往往不去嚴(yán)查,一個(gè)是為了獲得保證金,違規(guī)開存兌匯票。行業(yè)里已經(jīng)出現(xiàn)過多起開了存兌匯票之后套出保證金后,企業(yè)跑路的現(xiàn)象。


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