中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)4月12日訊(記者 畢曉娟)近期，各地監(jiān)管對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域違法違規(guī)經(jīng)營的查處力度進(jìn)一步加大，繼金鹿財(cái)行、中晉資產(chǎn)后，又有一家百億級(jí)平臺(tái)被調(diào)查。據(jù)悉，易乾寧金融信息咨詢有限公司(以下簡(jiǎn)稱“易乾財(cái)富”)下屬的紹興多個(gè)分公司近日被相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行了例行檢查。

　　中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者就此致電易乾財(cái)富客服人員，她表示，調(diào)查只是地區(qū)性的檢查，并不是網(wǎng)上所說的被查封了，其余一百多家分支機(jī)構(gòu)和總部都在良好的運(yùn)營當(dāng)中。

　　《中國經(jīng)營報(bào)》之前曾報(bào)道，易乾財(cái)富涉嫌“龐氏騙局”，并列舉了包括投資人資金去向不清、部分榮譽(yù)資質(zhì)造假、在美關(guān)聯(lián)公司和房產(chǎn)公司為空殼公司等多項(xiàng)直接和間接證據(jù)。4月10日，其官網(wǎng)發(fā)布了對(duì)于“不實(shí)報(bào)道的聲明”，否認(rèn)上述質(zhì)疑。

　　回應(yīng)稱是例行檢查

　　近日，媒體報(bào)道稱總部位于南京的易乾寧金融信息咨詢有限公司(以下簡(jiǎn)稱“易乾財(cái)富”)紹興多個(gè)分公司近日被相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行了例行檢查。

　　據(jù)4月10日易乾財(cái)富官方微信發(fā)布的公告，紹興分公司確實(shí)接受了相關(guān)部門的例行檢查。11日，官微稱，紹興上虞分公司、紹興河橋分公司和上虞瀝海特許經(jīng)營店已恢復(fù)服務(wù)。

　　而易乾財(cái)富客服11日向北京商報(bào)記者表示，上周有5家紹興分公司被調(diào)查，現(xiàn)在已經(jīng)有4家正常運(yùn)營，還有1家仍在調(diào)查。

　　中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者就此致電易乾財(cái)富客服人員，她表示，調(diào)查只是地區(qū)性的檢查。其余一百多家分支機(jī)構(gòu)和總部都在良好的運(yùn)營當(dāng)中。相關(guān)部門沒有給公司一個(gè)正式的文件，所以不存在“非法集資”一說。地區(qū)的檢查已接近結(jié)尾，最近會(huì)有結(jié)論，易乾財(cái)富會(huì)在官當(dāng)網(wǎng)站等地給客戶和分公司做一個(gè)正面回應(yīng)。

　　遭“龐氏騙局”質(zhì)疑

　　《中國經(jīng)營報(bào)》之前曾報(bào)道，易乾財(cái)富涉嫌“龐氏騙局”，并列舉了包括投資人資金去向不清、部分榮譽(yù)資質(zhì)造假、在美關(guān)聯(lián)公司和房產(chǎn)公司為空殼公司等多項(xiàng)直接和間接證據(jù)。4月10日，其官網(wǎng)也發(fā)布了對(duì)于“不實(shí)報(bào)道的聲明”（截圖附文尾），否認(rèn)上述質(zhì)疑。

　　此外易乾財(cái)富的定位也引發(fā)質(zhì)疑，網(wǎng)站不能投資，需要去線下交易。易乾財(cái)富官網(wǎng)稱，南京易乾寧金融信息咨詢有限公司(簡(jiǎn)稱“易乾”) 成立于2010年，由美國FUND 364投資入股，中美雙方共同構(gòu)建國際化一線P2P平臺(tái)的中外合資企業(yè)。

易乾財(cái)富官方介紹截圖

　　但是，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者在易乾財(cái)富官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)的產(chǎn)品主要分為易乾寶月結(jié)系列和易乾寶封閉系列兩類。其中，易乾寶月結(jié)系列分為1月期、3月期、6月期和12月期，年化收益率為5%-12%。點(diǎn)開后僅有項(xiàng)目介紹，并不具備投資功能。

　　百度百科介紹，P2P金融指?jìng)�(gè)人與個(gè)人間的小額借貸交易，一般需要借助電子商務(wù)專業(yè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)幫助借貸雙方確立借貸關(guān)系并完成相關(guān)交易手續(xù)。借款者可自行發(fā)布借款信息，包括金額、利息、還款方式和時(shí)間，自行決定借出金額實(shí)現(xiàn)自助式借款。

　　這與易乾財(cái)富的P2P定位相悖。北京商報(bào)報(bào)道也稱，易乾財(cái)富客服人員自稱平臺(tái)為P2P公司，提供投資和借款咨詢服務(wù)，但客戶需要到線下分公司辦理業(yè)務(wù)，不能進(jìn)行線上投資。

　　但是，易乾財(cái)富客服人員對(duì)中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者表示，公司也有線上業(yè)務(wù)，線上也可以辦理，線上線下都可以開展。前后不一的答復(fù)，令人生疑。

　　募資額已超百億

　　關(guān)于易乾財(cái)富目前的募資金額，網(wǎng)上多有猜測(cè)，大多以“百億”以蓋之。中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者在其官方微信的“易乾大事記”發(fā)現(xiàn)，早在2014年12月31日，易乾財(cái)富的累計(jì)入金量已突破百億，財(cái)富客戶數(shù)超過十萬人。但2015年、2016年并沒有披露最新的數(shù)據(jù)。

“易乾大事記”2014年成交數(shù)據(jù)截圖

　　中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者咨詢目前平臺(tái)吸納的資金總額，易乾財(cái)富客服人員稱，資金總額屬于內(nèi)部消息，針對(duì)外部客戶的咨詢的話，會(huì)對(duì)每個(gè)分公司有個(gè)下發(fā)文件，如果客戶有要求，可去分公司查看。廣州銀行會(huì)出具每個(gè)季度的數(shù)據(jù)。易乾財(cái)富是由第三方托管平臺(tái)，放在廣州銀行，平臺(tái)不接觸客戶資金。公司通過第三方托管平臺(tái)對(duì)有需求的借款人進(jìn)行出借。

　　對(duì)于具體的托管銀行，其客服人員表示，因?yàn)榭偛吭谀暇�，所以是廣州銀行南京分行。

易乾財(cái)富公聯(lián)公司與廣州銀行合作截圖

　　中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者在易乾財(cái)富最新的季刊發(fā)現(xiàn)，2015年9月1日，江蘇易乾寧資產(chǎn)管理有限公司與廣州銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作，雙方將在資金結(jié)算監(jiān)管等領(lǐng)域開展合作。易乾易貸表示，區(qū)別于業(yè)內(nèi)普遍的資金托管模式，與廣州銀行合作由銀行全程托管出借段和借款端的交易處理。

　　記者又撥打了廣州銀行南京分行辦公室的聯(lián)系電話，其工作人員稱對(duì)(資金托管的)事情不清楚，要咨詢下領(lǐng)導(dǎo)。截至發(fā)稿前，未接到其進(jìn)一步回應(yīng)。

　　此外，江蘇易乾寧資產(chǎn)管理有限公司還在2015年11月與陽光保險(xiǎn)南京中心簽訂合作。主要合作領(lǐng)域?yàn)槠放菩麄鳌⑿畔�溝通、技術(shù)互補(bǔ)等，不涉及資金、賬戶等問題。

　　資料顯示，江蘇易乾寧資產(chǎn)管理有限公司于2010年成立，現(xiàn)由中國易乾(香港)集團(tuán)有限公司投資控股，為易乾財(cái)富關(guān)聯(lián)公司。

易乾財(cái)富官網(wǎng)對(duì)于“不實(shí)報(bào)道的聲明”