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首頁(yè) › 處罰公示

中信銀行爆9億元票據(jù)案 多銀行加強(qiáng)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控

2016-1-29 09:59| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 812| 評(píng)論: 0|原作者: 林曉麗|來(lái)自: 廣州日?qǐng)?bào)

  銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)波又起

  中國(guó)銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)波一波未平一波又起。繼中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行39億票據(jù)詐騙案公告已立案?jìng)刹楹螅行陪y行蘭州分行又被曝出逾9億元的票據(jù)案。中信銀行昨日晚間回應(yīng)稱,經(jīng)核查,涉及風(fēng)險(xiǎn)資金金額為9.69億元人民幣。

  多銀行加強(qiáng)票據(jù)風(fēng)控

  中信銀行表示,目前公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹椋⒁褍鼋Y(jié)相應(yīng)資金和相關(guān)資產(chǎn)。該行還在積極配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展資金追查工作,最大限度保證資金安全。

  據(jù)了解,2015年5月至7月,有犯罪嫌疑人伙同中信銀行工作人員,利用偽造的銀行存款單等文件,以虛假的質(zhì)押擔(dān)保方式在銀行辦理存單質(zhì)押銀行承兌匯票業(yè)務(wù),并在獲取銀行承兌匯票后進(jìn)行貼現(xiàn)。并稱,該案去年第四季度因股市下跌而暴露出來(lái)。

  而此前,農(nóng)行于1月22日公告稱,農(nóng)行北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件,經(jīng)核查,涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為39.15億元。目前,公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案?jìng)刹椤?/font>

  有消息稱,部分國(guó)有銀行和股份制銀行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,防止出現(xiàn)和擴(kuò)大融資風(fēng)險(xiǎn)。

  在市場(chǎng)對(duì)于票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂下,票據(jù)貼現(xiàn)利率大幅走高。申萬(wàn)宏源數(shù)據(jù)顯示,上周票據(jù)收益率均止跌回升。3年和5年期AAA票據(jù)收益率分別上升6.5和5.6個(gè)基點(diǎn)至3.03%和3.26%。上周珠三角票據(jù)直貼利率和長(zhǎng)三角票據(jù)直貼利率及票據(jù)轉(zhuǎn)貼利率均上升10.5個(gè)基點(diǎn),分別至3.60%。、3.55%。和3.50%。。

  票據(jù)變?nèi)谫Y套利工具

  去年底,銀監(jiān)會(huì)已再度下發(fā)了《關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》,其指出,“對(duì)2015年上半年票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn),有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中,均不同程度存在不審慎行為”。

  記者還注意到,近兩年各地銀監(jiān)局對(duì)于銀行票據(jù)理財(cái)?shù)倪`規(guī)行為開(kāi)出了多張罰單,據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),去年各地銀監(jiān)局對(duì)違規(guī)銀行開(kāi)出罰單超2000萬(wàn)元。

  不過(guò),有銀行業(yè)人士指出,票據(jù)已經(jīng)從支付工具變?yōu)榱酥行∑髽I(yè)和票據(jù)中介融資套利的工具。票據(jù)市場(chǎng)和票據(jù)中介市場(chǎng)相伴而生。但是,有部分中介不滿足賺取日漸攤薄的差價(jià),利用“同業(yè)戶”、驗(yàn)票疏漏等環(huán)節(jié),通過(guò)向銀行做短期賣出回購(gòu)、不斷地期限錯(cuò)配提高周轉(zhuǎn)率以賺取更多的利差,有的甚至把票據(jù)套出來(lái)的資金投入股市,最后股價(jià)下跌無(wú)法回本,銀行也牽扯其中。

  多位票據(jù)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示,基于同業(yè)銀行的信用背書,尤其是在貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中,買入返售的銀行票據(jù)業(yè)務(wù)人員通常不會(huì)驗(yàn)票。這意味著票據(jù)中介可以在票據(jù)到期承兌之前實(shí)現(xiàn)票據(jù)期限錯(cuò)配賺取帶杠桿的價(jià)差,還能幫助同業(yè)之間合規(guī)地持有票據(jù)。

  票據(jù)沖信貸規(guī)模現(xiàn)象或加速退出

  平安證券的研究報(bào)告顯示,在2015年流動(dòng)性較為寬松的環(huán)境下,仍然有55%的銀行承兌匯票屬于未貼現(xiàn)票據(jù)。這不僅反映了銀行表內(nèi)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的需求有限,還意味著有大量票據(jù)游離在銀行表外,也就催生了負(fù)責(zé)撮合、加快流轉(zhuǎn)的票據(jù)中介。

  有業(yè)內(nèi)人士指出,此次農(nóng)行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的暴露或?qū)⒓铀倨睋?jù)沖信貸規(guī)模現(xiàn)象的退出。而且,監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)此也已經(jīng)高度重視,票據(jù)沖貸款現(xiàn)象已被銀監(jiān)會(huì)關(guān)注,預(yù)期2016年票據(jù)占信貸規(guī)模將減少8000億元。


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