晉銀保監(jiān)罰決字〔2021〕12號(hào)

當(dāng)事人：農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司山西分公司（簡(jiǎn)稱“農(nóng)銀人壽山西分公司”）

地址：太原市迎澤區(qū)解放南路2號(hào)景峰國(guó)際商務(wù)大廈6、7層

主要負(fù)責(zé)人：劉常茂

當(dāng)事人：張挺

住址：太原市五一路

職務(wù)：時(shí)任農(nóng)銀人壽山西分公司運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)農(nóng)銀人壽山西分公司涉嫌業(yè)務(wù)資料虛假記載違法違規(guī)行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，農(nóng)銀人壽山西分公司存在著以下違法行為：

虛假記載業(yè)務(wù)資料行為

農(nóng)銀人壽山西分公司承保業(yè)務(wù)清單及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中18件保單記錄的投保人電話號(hào)碼非投保人本人真實(shí)電話，涉及保費(fèi)86375元；要求客戶重新補(bǔ)充理賠資料時(shí)，人為操作關(guān)閉賠案，待資料齊全后重新在系統(tǒng)中立案處理，重新立案的報(bào)案日期和理賠申請(qǐng)日期與真實(shí)信息不一致，涉及賠案3件、金額18594.37元；理賠檔案及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中記錄的理賠申請(qǐng)日期、理賠資料提交日期等不是實(shí)際發(fā)生日期，涉及賠案15件，金額1630550.98元。時(shí)任農(nóng)銀人壽山西分公司運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理張挺對(duì)上述行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述事實(shí)，有承保理賠相關(guān)業(yè)務(wù)資料、農(nóng)銀人壽山西分公司關(guān)于投保人聯(lián)系電話不正確的情況說(shuō)明、農(nóng)銀人壽山西分公司關(guān)于《理賠申請(qǐng)書(shū)》等資料的申請(qǐng)日期非本人簽字的情況說(shuō)明、農(nóng)銀人壽山西分公司關(guān)于理賠案件關(guān)閉問(wèn)題的說(shuō)明、農(nóng)銀人壽山西分公司運(yùn)營(yíng)管理部及各處室職責(zé)、關(guān)于張挺等同志任職的通知、與張挺訪談的調(diào)查筆錄、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述虛假記載業(yè)務(wù)資料的行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條“……保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的”規(guī)定，我局決定對(duì)農(nóng)銀人壽山西分公司責(zé)令改正，罰款25萬(wàn)元。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格”的規(guī)定，我局決定對(duì)張挺警告，并處罰款5萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局

2021年7月15日