昨日，第三方投訴網(wǎng)站聚投訴發(fā)布了《第三方支付Q1排行榜：匯聚支付上黑榜，中興付、翼支付、壹錢包上紅榜 | 聚投訴2019數(shù)據(jù)》(以下簡稱《排行榜》)。

　　《排行榜》顯示，匯聚支付第一季度有效投訴共146件，相關(guān)投訴主要涉及不明扣款、為涉嫌違規(guī)商戶提供支付接口等問題;匯聚支付日常對投訴鮮有回復(fù)反饋，解決率19.9%，遠(yuǎn)低于行業(yè)平均水平。據(jù)此，匯聚支付獲評為2019年第一季度第三方支付行業(yè)黑榜商家。

　　金融觀察團(tuán)在聚投訴網(wǎng)站上匯聚支付的投訴頁面發(fā)現(xiàn)，匯聚支付近期因疑似為非法虛擬貨幣網(wǎng)站“云網(wǎng)幣”提供支付接口被頻繁投訴。此外，還有很多網(wǎng)友投訴稱，匯聚支付為非法外匯、彩票、期貨等平臺提供支付通道。而在今年初，匯聚支付剛接了央行罰單。從全行業(yè)來看，非銀支付機(jī)構(gòu)為非法交易平臺提供接口的亂象，可謂屢禁不止。

　　疑為“云網(wǎng)幣”開支付通道 網(wǎng)友稱其詐騙

　　公開資料顯示，廣州市匯聚支付電子科技有限公司(以下簡稱“匯聚支付”)成立于2008年7月1日，總部位于中國廣州，2014年7月獲得全國范圍內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，2015年12月獲得跨境人民幣支付許可批文，藉此開展跨境人民幣支付業(yè)務(wù)。

　　作為一家持牌第三方支付機(jī)構(gòu)，匯聚支付卻在近期收到多個(gè)網(wǎng)友投訴，稱其為云網(wǎng)幣交易平臺(coingoupex.com)提供支付結(jié)算服務(wù)。

　　投訴人王女士就稱，“2019年4月初通過微信A李君澤(微信號a1528166050)以股票點(diǎn)評為名誘導(dǎo)進(jìn)入乾一游資直播室，進(jìn)行股票點(diǎn)評，隨后一個(gè)叫巧兒的助理(微信號limo13520)每天推送消息。他們說股市目前有風(fēng)險(xiǎn)，讓配置云網(wǎng)幣，推薦一個(gè)COINGOUPEX交易平臺注冊開戶，通過首席技術(shù)專員QQ3230134942,微信號song77589693讓入金買云網(wǎng)幣，4月17日，18日兩天七次通過工行網(wǎng)銀入金394154.82元，今天這些平臺，微信都打不開了，通過查詢銀行交易明細(xì)才得知入金資金匯入了廣州市匯聚支付電子有限公司第三方支付平臺，而我沒有簽訂任何消費(fèi)合同，第三方支付平臺在未確認(rèn)許可將錢匯入未知賬戶使我資金損失。而這個(gè)賬戶為違規(guī)違法平臺提供支付結(jié)算因此要求匯聚支付賠付本人全額錢款394154.82元。本人所發(fā)布內(nèi)容屬實(shí)，無違法違規(guī)情況�！�

　　投訴人夏先生與其經(jīng)歷相似�！�2019.4.19匯款至匯聚支付公司合計(jì)人民幣￥541770元。購買云網(wǎng)幣，僅一天后的4.20晚突然發(fā)現(xiàn)云網(wǎng)幣網(wǎng)址打不開了于是發(fā)現(xiàn)上當(dāng)。匯聚支付作為一家有支付牌照的正規(guī)公司是我們?nèi)嗣袢罕娦刨嚨�，但是結(jié)果卻違規(guī)收款，聯(lián)系客服無果。匯聚支付公司未審查網(wǎng)站，嚴(yán)重違反了行業(yè)的法律法規(guī)，造成了我的財(cái)產(chǎn)損失，因此本人要求追償我的損失�！�

　　康先生提供的“云網(wǎng)幣”支付記錄

　　投訴人康先生也是受害者之一。他表示，“我在2019年4月18日通過網(wǎng)址www.coingoupex.com/cn/register.html?code=77724前后匯入?yún)R聚支付電子科技有限公司49995.76元和49937.58元購買云網(wǎng)幣，但是2019年4月19日22時(shí)我突然發(fā)現(xiàn)云網(wǎng)幣網(wǎng)址打不開，于是發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)!匯聚支付違規(guī)為其收款，而且聯(lián)系客服不回復(fù)!情況如上所述”。

　　通過網(wǎng)友投訴，金融觀察團(tuán)發(fā)現(xiàn)，“云網(wǎng)幣”的吸金方式是通過“乾一私募李君澤”網(wǎng)絡(luò)授課，誘導(dǎo)購買云網(wǎng)幣。

　　目前，在多個(gè)社交網(wǎng)站上，多名網(wǎng)友稱 “云網(wǎng)幣”官網(wǎng)已經(jīng)打不開、 “云網(wǎng)幣”是“大騙子，涉案金額高達(dá)數(shù)億元，受騙人數(shù)和家庭上萬”、“李君澤”是詐騙團(tuán)伙等等。

　　針對云網(wǎng)幣事件的發(fā)展，金融觀察團(tuán)將持續(xù)關(guān)注。

　　也為違規(guī)期貨、外匯、彩票等交易提供接口?

　　除了“云網(wǎng)幣”這類涉嫌違規(guī)的虛擬貨幣平臺，網(wǎng)友投訴還顯示，匯聚支付還卷入到其他非法交易當(dāng)中，包括彩票、外匯、期貨等等。

　　投訴人胡先生是違規(guī)彩票交易的投訴人。他表示，匯聚支付為“九州娛樂城，現(xiàn)名(bet9)城提供資金通道”。他被朋友引誘到“國家正規(guī)彩票”機(jī)構(gòu)——九州娛樂平臺現(xiàn)在為BET9平臺充值入金，2018年合計(jì)充值500000元以上，后來發(fā)現(xiàn)并非正規(guī)購彩網(wǎng)站。通過與中國人民銀行和支付清算協(xié)會(huì)溝通得知，第三方支付業(yè)務(wù)應(yīng)審核客戶的相關(guān)信息，第三方支付公司不得向證券、期貨、博彩等機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)。要求第三方支付機(jī)構(gòu)退回被扣款項(xiàng)。

　　投訴人劉女士則是違規(guī)外匯交易的投訴人。她表示，2018年4月份在外匯110匯聊中認(rèn)識一個(gè)深圳易快投跟單社區(qū)的業(yè)務(wù)員，在其誘導(dǎo)下在愛華開戶跟單、頻繁刷單，反向帶單。后發(fā)現(xiàn)愛華(官網(wǎng) https://www.avatrade.com)沒有任何在國內(nèi)代理外匯經(jīng)紀(jì)人的資質(zhì)。而資金分別流入?yún)R聚支付電子科技有限公司、訊付消息科技有限公司、愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司“來達(dá)到一個(gè)洗錢的目的”。

　　投訴人葉女士則稱，“匯聚支付為非法期貨平臺對接支付接口，該平臺完全是黑平臺根本無法出金提現(xiàn)，并且投訴匯聚沒人出面解決問題”，”匯聚支付態(tài)度惡劣拒不告知�！�

　　除了為非法交易提供接口，聚投訴網(wǎng)站上還有大量關(guān)于匯聚支付惡意扣款、無故關(guān)停合作商家賬戶號等的投訴。

　　而在今年1月份，匯聚支付剛剛接到央行罰單。據(jù)中國人民銀行廣州分行網(wǎng)站1月份公布的行政處罰信息顯示，廣州市匯聚支付電子科技有限公司違反支付結(jié)算管理規(guī)定。中國人民銀行廣州分行對其處以沒收違法所得179,695.78元，并處罰款530,000元，合計(jì)罰沒709,695.78元。

　　支付機(jī)構(gòu)為非法交易平臺提供接口屢禁不止

　　從全行業(yè)來看，這兩年，多家第三方支付機(jī)構(gòu)都曾因涉及為非法交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)而被罰。

　　去年5月，智付公司“為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務(wù)，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)。同時(shí)，智付公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，智付公司還存在未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制、未持續(xù)識別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶結(jié)算賬戶等違法違規(guī)行為。”，被央行罰沒4152萬元。

　　去年8月，國付寶信息科技有限公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金等違法違規(guī)行為。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

　　央行表示，國付寶公司、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢公司均引起大量舉報(bào)投訴，社會(huì)影響惡劣。國付寶合計(jì)被罰沒4646萬元，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢被合并處罰2639萬元。

　　目前，不少頭部機(jī)構(gòu)都表示，未向也不會(huì)向任何形式為非法交易提供服務(wù)。在監(jiān)管對第三方支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管持續(xù)收緊的當(dāng)下，匯聚支付或許會(huì)面臨更多挑戰(zhàn)。

　　*聲明：金融觀察團(tuán)登載此文出于傳遞更多信息之目的，內(nèi)容僅供參考，不構(gòu)成任何建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。