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銀監(jiān)會公布25項處罰:17機(jī)構(gòu)被罰4290萬 平安銀行占1670萬

2017-4-11 15:08| 發(fā)布者: 解剛| 查看: 836| 評論: 0|來自: 中國網(wǎng)財經(jīng)

圖片來源:中國網(wǎng)財經(jīng)

  中國網(wǎng)財經(jīng)4月11日訊(記者 張晗) 銀監(jiān)會4月10日公布了25項行政處罰信息,罰款金額合計4290萬元。其中,平安銀行、華夏銀行、恒豐銀行被處罰金額分別高達(dá)1670萬、1190萬、800萬;中國信達(dá)及其分公司涉及行政處罰共13項。

  銀監(jiān)會法規(guī)部主任劉福壽4月7日曾在銀監(jiān)會發(fā)布會上透露,2017年3月29日,銀監(jiān)會機(jī)關(guān)針對票據(jù)違規(guī)操作、掩蓋不良、規(guī)避監(jiān)管、亂收費用、濫用通道、違背國家宏觀調(diào)控政策等市場亂象,作出了25件行政處罰決定。

  中國網(wǎng)財經(jīng)記者注意到,銀監(jiān)會網(wǎng)站密集披露的行政處罰信息正是該批針對“市場亂象”的處罰公示,作出處罰決定的機(jī)關(guān)為銀監(jiān)會,作出處罰決定日期均為3月29日。

  劉福壽表示,處罰決定共懲處的17家銀行業(yè)機(jī)構(gòu),包括信達(dá)資產(chǎn)管理公司、平安銀行、恒豐銀行、華夏銀行以及作為信達(dá)資產(chǎn)管理公司交易對手的招商銀行、民生銀行交通銀行等機(jī)構(gòu);同時,對8名責(zé)任人員分別給予警告和罰款,其中含2名機(jī)構(gòu)高管。

  據(jù)行政處罰信息顯示,處罰金額方面,平安銀行、華夏銀行、恒豐銀行被處罰金額較大,其中,平安銀行因內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等5項案由被罰高達(dá)1670萬元;華夏銀行因理財產(chǎn)品投資非標(biāo)占比超過監(jiān)管要求等24項案由被罰1190萬元;恒豐銀行因非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)等18項案由被罰800萬元。

  中國信達(dá)、其各地分公司以及相關(guān)責(zé)任人涉及行政處罰13項,合計處罰金額為380萬元。此外,招商銀行、民生銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、浙商銀行、渤海銀行、浦發(fā)銀行工商銀行等因批量轉(zhuǎn)讓個人貸款或違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款等案由被罰以20-70萬元不等。

  具體涉及案由方面,平安銀行所涉案由為內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);銷售對公非保本理財產(chǎn)品出具回購承諾、承諾保本;為同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供第三方信用擔(dān)保;未嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實性辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等。

  華夏銀行的24項所涉案由包括理財產(chǎn)品投資非標(biāo)資產(chǎn)總額占上一年度審計報告披露總資產(chǎn)比例超過監(jiān)管要求;非潔凈轉(zhuǎn)讓非標(biāo)資產(chǎn);商業(yè)承兌匯票的內(nèi)部控制存在嚴(yán)重的風(fēng)險漏洞;各地分行、支行違法違規(guī)事實等。

  恒豐銀行18項所涉案由包括非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);騰挪表內(nèi)風(fēng)險資產(chǎn);將代客理財資金違規(guī)用于本行自營業(yè)務(wù),減少加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)計提;未按業(yè)務(wù)實質(zhì)對代理銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行準(zhǔn)確會計核算;銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金賬戶管理不嚴(yán);利用結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品,將多筆同業(yè)存款變相納入一般性存款核算;以保險類資產(chǎn)管理公司為通道,違規(guī)將同業(yè)存款變相納入一般性存款核算;違規(guī)變相接受同業(yè)增信;變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報銀監(jiān)會審批;關(guān)聯(lián)交易未提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會和董事會審查審批;未在規(guī)定時間內(nèi)披露年報信息;未在規(guī)定時間內(nèi)披露更換行長信息;各地分行、支行違法違規(guī)事實等。

  中國信達(dá)涉及案由包括違規(guī)收購個人貸款;收購金融機(jī)構(gòu)非不良資產(chǎn);收購不良資產(chǎn)未按規(guī)定通知債務(wù)人;為同業(yè)投資行為違規(guī)提供隱性擔(dān)保等。其各地分公司涉及案由主要為管理不盡責(zé)導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生、收購虛構(gòu)債權(quán)等。

  值得注意的是,共有8名中國信達(dá)各地分公司的相關(guān)人員因“對分公司管理不盡職導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任”而被除以警告,其中4人同時被處罰5萬元。

  此外,招商銀行、交通銀行均被因“批量轉(zhuǎn)讓個人貸款”分別被罰50萬元、20萬元;民生銀行因“批量轉(zhuǎn)讓個人貸款、安排回購條件以及未按規(guī)定進(jìn)行信息披露、違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款”被罰款共計70萬元;建設(shè)銀行廣西分行、浙商銀行北京分行、渤海銀行太原分行、工商銀行河北分行、浦發(fā)銀行呼和浩特分行、建設(shè)銀行廣州天河支行均因違規(guī)“違規(guī)轉(zhuǎn)讓非不良貸款”,除建設(shè)銀行廣西分行被罰款30萬元外,均被罰款20萬元。

  行政處罰公布的同一天,銀監(jiān)會公布了《關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》,并明確了重點防控的十大類型風(fēng)險,要求在全國范圍內(nèi)進(jìn)一步加強銀行業(yè)風(fēng)險防控工作,切實處置一批重點風(fēng)險點,消除一批風(fēng)險隱患,嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線。

  劉福壽指出,目前,又一批違法違規(guī)行為已經(jīng)立案,正處于行政處罰調(diào)查審理程序中。針對屢查屢犯、案件頻發(fā)、嚴(yán)重擾亂市場秩序的各類亂象,銀監(jiān)會將繼續(xù)加大監(jiān)管處罰力度,進(jìn)一步嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)肅處理。

附:銀監(jiān)會3月29日25項行政處罰詳情


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