作為一家主攻房地產貸款抵押的P2P平臺,上海國誠金融自去年8月以來便危機不斷,成為名副其實的問題平臺。近日,該平臺關聯公司國陽財富陷入兌付危機,一則關于其資金托管銀行挪用500萬元保證金的消息,再次將國誠金融不合規(guī)的問題暴露出來。 《華夏時報》記者了解到,4月1日,陷入危機長達7個多月的國誠金融,對外發(fā)布公告,公示了其受限制資產的信息,其中一條稱存在浙商銀行上海分行500萬元保證金被挪用。 4月6日浙商銀行發(fā)布《關于對國誠金融發(fā)布虛假信息公告的聲明》,稱上述國誠金融的說法與事實情況嚴重不符,屬于虛假信息。國誠金融根據與該行簽署的存管協議存入該行的500萬元風險保證金至今仍在該公司風險保證金存管賬戶,且該賬戶目前已被法院凍結。浙商銀行將嚴格按照法律法規(guī)、法院指令及合同的相關約定進行操作。而對于國誠金融發(fā)布虛假言論的行為,浙商銀行保留追究其一切責任的權利。 記者獲悉,根據此前國誠金融發(fā)布的公告稱,2016年6月20日,國誠金融依據《浙商銀行保證金存管協議》約定將500萬保證金匯至指定賬戶,同日,浙商銀行未經其允許且事后未通知,擅自將上述保證金轉至浙商銀行內部賬戶,任由浙商銀行挪為他用。 國誠金融還稱,在2016年12月23日,浙商銀行主動找到國誠金融,聲稱浙商銀行通過技術手段,使得公司存管資金躲過法院的查封,投資人訴訟凍結的僅是賬戶額度,非保證金。而國誠金融為防止同樣事件再次發(fā)生,要求解除存管,將保證金盡快退回。同日,浙商銀行與國誠金融簽訂《終止資金存管業(yè)務合作協議書》,《協議書》約定,國誠金融應在2017年1月15日前結清全部的存管標,浙商銀行將保證金退還至我司指定賬戶專用于投資人的兌付。然而國誠金融在結清存管標后,浙商銀行卻拒絕履行保證金的退還義務。 “銀行不會擅自動用P2P平臺的存管保證金資金,且國誠金融的存管保證金只有500萬,銀行沒有任何理由私自挪用這筆資金。其發(fā)布的言論無疑是對浙商銀行的商業(yè)詆毀。”是日,浙商銀行上海分行一位不愿具名的負責人指出。 記者也查閱國誠金融“擠兌門”事件始末了解到,去年8月下旬,由于國誠金融股東之一溫征的個人原因,其個人經營的國陽財富出現經營危機,國誠金融受其牽連遭到投資人高達1.2億元提現申請,彼時國誠金融聯合創(chuàng)始人、CEO王建章辭職,公司處于動蕩之中。直到目前,國誠金融尚未完成投資者兌付工作。 在業(yè)內人士看來,國誠金融遭遇的除了擠兌危機外,還有合規(guī)問題。根據其官網顯示,國誠金融成立于2013年5月,注冊資金5000萬元,總部位于上海。截至目前,平臺成交金額超52.9億元,風險備用金僅有500萬元,投資人超18.3萬人。預期收益率在10%-15%,項目標的分資產抵押標和個人信用標兩種。部分標的超過100萬元,并不符合銀監(jiān)會網貸監(jiān)管細則的限額規(guī)定。而國誠金融所涉及的兌付金額達到4.5億元。 |
|Archiver|手機版|小黑屋|臨汾金融網 ( 晉ICP備15007433號 )
Powered by Discuz! X3.2© 2001-2013 Comsenz Inc.