繼公安部本周初公布了2016年共查處涉案金額高達(dá)9000億元的地下錢莊案件一天后，外管局就發(fā)布消息稱，近期又查處了一批外匯違法違規(guī)案件，并聯(lián)合警方破獲一所涉案近500億元的地下錢莊。

　　部分專業(yè)人士認(rèn)為，打擊地下錢莊與監(jiān)管層繼續(xù)開放金融市場的決心不沖突，“打擊”之余，不妨加速金融市場創(chuàng)新建設(shè)，讓普通投資者有更多的投資渠道。

　　文/ 廣州日報全媒體記者井楠

　　相對便宜的手續(xù)費(fèi)、所謂“高效便捷”的服務(wù)，以及美元升值帶來的非法“獲利”誘惑，導(dǎo)致“地下錢莊”的規(guī)模龐大。而針對“地下錢莊”違法活動的專項治理，本周正如火如荼推進(jìn)。部分專業(yè)人士認(rèn)為，“打擊”之余，不妨加速金融市場創(chuàng)新建設(shè)，讓普通投資者有更多的投資渠道。上周末，國家工信部也確實(shí)發(fā)布了《關(guān)于推進(jìn)黃金行業(yè)轉(zhuǎn)型升級的指導(dǎo)意見》，鼓勵黃金金融產(chǎn)品創(chuàng)新。

　　往來香港地區(qū)的地下錢莊或超過1200家

　　總結(jié)公安機(jī)關(guān)已偵破的案件可以看到，很多地下錢莊的年非法所得高達(dá)1億~3億元（人民幣，下同），根據(jù)1%的比例來折算，也就是說會“撬動”100億~300億元的出境資金。而目前多數(shù)地下錢莊采取的“賬戶對敲”的方式需其準(zhǔn)備等額的自有流動資金，那一家地下錢莊涉及的“存貨量”就將超200億元。

　　廣州日報記者采訪了中國香港地區(qū)的兩家商品交易所，對方推測與香港發(fā)生直接“業(yè)務(wù)”往來的地下錢莊已超1200家，每年通過“地下錢莊”在港進(jìn)出的資金或達(dá)2000億~6000億元。

　　外管局加大監(jiān)管“沒商量” 不妨礙“開放”

　　2016年至今，以外管局為代表的監(jiān)管層對于地下錢莊的清理逐步加碼。

　　近期公安部聯(lián)合人民銀行、外管局整頓地下錢莊，數(shù)據(jù)顯示，2016年共打掉地下錢莊500余個，涉及非法交易金額9000億元。本周一，外管局強(qiáng)調(diào)，今年將加強(qiáng)外匯市場的監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊外匯違法和違規(guī)行為，以維護(hù)我國的國際收支平衡。外管局稱：將加強(qiáng)外匯市場的監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊外匯違法和違規(guī)行為，以維護(hù)國際收支平衡。與此同時，還將增強(qiáng)政策透明度，推動金融市場繼續(xù)對外開放。“監(jiān)管”與“開放”同時進(jìn)行。

　　陷阱1

　　靈活“收費(fèi)”作誘餌

　　地下錢莊交易的“收費(fèi)”比較靈活，收費(fèi)比率多在0.5%~1%。新開的地下錢莊一般按固定數(shù)額收費(fèi)的，要轉(zhuǎn)出100萬元，要收取1455元，費(fèi)率相對較低，但累計數(shù)額不可估量。公安部近期公布的查獲案件中，就有地下錢莊兩年操作中獲手續(xù)費(fèi)2.4億元，這一數(shù)額遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出海泰發(fā)展等多家金融網(wǎng)絡(luò)上市公司的年凈利潤數(shù)額。

　　陷阱2

　　以快速轉(zhuǎn)錢為誘餌

　　效率高也是吸引非法轉(zhuǎn)匯者的重要原因。目前多數(shù)的地下錢莊都采取了“賬戶對敲”的方式，即“地下錢莊”在境內(nèi)收取客戶人民幣，計算好匯率和傭金后，再通知境外合伙人將相應(yīng)的外幣劃轉(zhuǎn)至客戶指定的境外賬戶。這種方式，從地下錢莊人士打開電腦到完成操作，一般不超10分鐘即完成了非法操作。

　　陷阱3

　　以美元升值為誘餌

　　番禺區(qū)的阿立先生自稱自己某外地的朋友去年6月曾通過地下錢莊購買、轉(zhuǎn)出過20萬美元的資金，到港購買理財產(chǎn)品，轉(zhuǎn)出時的人民幣對美元匯價是6.57，目前匯價是6.87。單這次購匯行為，就產(chǎn)生了4.6%的升值。由于2016年美元大幅升值，很多盲目追求資產(chǎn)收益率的普通投資者都在想方設(shè)法地謀求境外投資、購買美元的方式。