利用木馬病毒盜刷銀行卡案調(diào)查

　　近日，浙江金華市公安機(jī)關(guān)偵破了一起專(zhuān)門(mén)從事木馬病毒盜刷銀行卡案件，破獲系列案件300余起，涉案金額達(dá)1000余萬(wàn)元。為了共同的犯罪目的，該犯罪團(tuán)伙詐騙形成“供、銷(xiāo)、產(chǎn)、售”完整的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條。僅浙江省內(nèi)，就有10多萬(wàn)人收到過(guò)此類(lèi)短信，數(shù)萬(wàn)人手機(jī)中木馬。

　　一條短信引出木馬詐騙“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”

　　2016年3月23日下午，金華市民林女士的手機(jī)收到一條短信，內(nèi)容為：“我們的聚會(huì)錄像，發(fā)你一份，進(jìn)入網(wǎng)址查看�！�

　　林女士確實(shí)前段時(shí)間曾經(jīng)參加過(guò)同學(xué)聚會(huì)，隨手在手機(jī)上點(diǎn)擊了鏈接。讓林女士沒(méi)有想到的是，點(diǎn)擊“聚會(huì)錄像”后的數(shù)小時(shí)里，她的銀行賬戶(hù)被多次快捷支付，金額一共是2200元，而林女士并沒(méi)有收到過(guò)任何支付提醒。

　　接到報(bào)案后，金華市公安機(jī)關(guān)并沒(méi)有因?yàn)樵摪赴钢敌《�忽視，而是結(jié)合當(dāng)時(shí)全國(guó)多地電信詐騙高發(fā)的實(shí)際，啟動(dòng)合成作戰(zhàn)應(yīng)對(duì)機(jī)制，對(duì)相關(guān)案件進(jìn)行串并案，發(fā)現(xiàn)僅3月份，浙江省內(nèi)有同類(lèi)案件30多起，涉案價(jià)值30余萬(wàn)元。

　　分析表明，“聚會(huì)錄像”就是木馬病毒，而木馬的制作、群發(fā)木馬短信、盜刷銀行卡、公民身份信息獲取等環(huán)節(jié)靠三五個(gè)犯罪分子是無(wú)法完成的，小案子后面極有可能牽扯著巨大的“黑產(chǎn)業(yè)”。

　　警方對(duì)詐騙短信內(nèi)容中涉及的網(wǎng)址進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)址綁定了一個(gè)郵箱，內(nèi)存大量被害人手機(jī)短信和通訊錄等內(nèi)容的郵件。警方由此順藤摸瓜，掌握了犯罪嫌疑人的活動(dòng)規(guī)律。4月1日，在廣西南寧警方的全力支持下，浙江警方在廣西賓陽(yáng)縣一家商貿(mào)有限公司里一舉抓獲蒙某等4名廣西賓陽(yáng)籍犯罪嫌疑人。在抓獲蒙某等4名主要犯罪嫌疑人后，警方以此為突破口，針對(duì)上下游整個(gè)“黑產(chǎn)業(yè)鏈”的每個(gè)環(huán)節(jié)展開(kāi)全面深入的調(diào)查取證工作。經(jīng)過(guò)近半年的調(diào)查，辦案民警對(duì)發(fā)送木馬短信、制作木馬程序、出售木馬程序、販賣(mài)公民信息、販賣(mài)銀行信息、盜刷銀行卡等6個(gè)犯罪環(huán)節(jié)中數(shù)十名犯罪嫌疑人進(jìn)行了落地查證。警方在全面掌握整個(gè)犯罪團(tuán)伙脈絡(luò)的情況下，輾轉(zhuǎn)11省16縣市，展開(kāi)抓捕行動(dòng)，共計(jì)抓獲犯罪嫌疑人35名。

　　個(gè)別機(jī)構(gòu)工作人員參與其中

　　隨著調(diào)查的深入，本案除最早抓獲的發(fā)送木馬短信實(shí)施盜竊的團(tuán)伙外，幕后還有出售手機(jī)木馬、出售公民信息、出售銀行卡信息、盜刷銀行卡資金等眾多人員參與，雖然他們相互之間并不認(rèn)識(shí)，但在互聯(lián)網(wǎng)這個(gè)虛擬平臺(tái)上，為了共同的犯罪目的，形成“供、銷(xiāo)、產(chǎn)、售”完整的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條。

　　讓辦案民警沒(méi)有想到的是，在這些涉嫌犯罪的人員當(dāng)中，個(gè)別銀行和機(jī)關(guān)單位工作人員，也參與了其中如公民身份信息、銀行賬戶(hù)信息等出賣(mài)交易，成為整個(gè)犯罪鏈條中不可缺少的重要一環(huán)。

　　據(jù)犯罪嫌疑人交代，蒙某等人從單位內(nèi)部工作人員處獲取了部分公民的身份信息、手機(jī)號(hào)碼等，編輯文本后，進(jìn)行短信群發(fā)。被害人一旦點(diǎn)擊鏈接，手機(jī)即中木馬，手機(jī)短信內(nèi)容和通訊錄就會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)發(fā)到綁定的郵箱內(nèi)，然后蒙某等人又將木馬短信繼續(xù)推送給被害人手機(jī)通訊錄中的好友，從而木馬植入的成功率被成倍擴(kuò)大。

　　嫌疑人從被害人處獲取到短信內(nèi)容后，會(huì)將其中涉及被害人名字、銀行卡、身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼等信息，發(fā)送給出售公民和銀行信息的犯罪嫌疑人，購(gòu)買(mǎi)完整信息，蒙某等人再將信息發(fā)給盜刷銀行卡資金的犯罪嫌疑人(俗稱(chēng)“洗料員”)�！跋戳蠁T”根據(jù)所提供的銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼等信息以第三方支付形式進(jìn)行消費(fèi)套現(xiàn)，贓款和犯罪嫌疑人分成。

　　完善法律法規(guī)加大打擊力度

　　浙江省刑偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，當(dāng)前各類(lèi)電信詐騙案中，釣魚(yú)木馬詐騙占了相當(dāng)?shù)谋壤�，由于其極具隱蔽性，防范難度較大，作案的成功率極高。其中一個(gè)很重要的原因是個(gè)人信息泄漏，給了詐騙分子精準(zhǔn)實(shí)施詐騙犯罪的機(jī)會(huì)。

　　阿里巴巴資深安全專(zhuān)家虞煜軍說(shuō)，一些互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)黑色產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)軟件、平臺(tái)的存在，為下游黑色產(chǎn)業(yè)鏈犯罪團(tuán)伙提供了技術(shù)、軟件和相關(guān)服務(wù)，嚴(yán)重破壞互聯(lián)網(wǎng)正常秩序。

　　我國(guó)目前法律、法規(guī)以及有關(guān)規(guī)定，只對(duì)部分涉及非法獲取、買(mǎi)賣(mài)公民個(gè)人信息的行為和涉及非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的行為有明確的法律規(guī)定，但對(duì)各類(lèi)惡意軟件的制作、銷(xiāo)售，以及各類(lèi)組織地下交易的綜合惡意平臺(tái)，其違法性均沒(méi)有明確認(rèn)定，更沒(méi)有明確的處罰、管理機(jī)制出臺(tái)。

　　浙江贊程律師事務(wù)所程學(xué)林律師認(rèn)為，對(duì)于詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈的各個(gè)環(huán)節(jié)，如果有明知他人利用其環(huán)節(jié)進(jìn)行犯罪行為的，比如根據(jù)使用者的具體犯罪需求定制釣魚(yú)木馬，應(yīng)根據(jù)使用者所實(shí)施的具體行為按照共同犯罪處理。