今年以來，鄉(xiāng)寧農(nóng)商行通過創(chuàng)新事前防范、管理體制、聯(lián)動(dòng)方式、事后防控，促合規(guī)防風(fēng)險(xiǎn)，有效提升案防質(zhì)效。

　　他們首先創(chuàng)新事前防范，抓員工思想教育。各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)各級(jí)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題以及日常工作中遇到的疑難問題總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并反饋給各條線，各條線根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)精心制作培訓(xùn)課件，由分管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)相關(guān)部室人員下鄉(xiāng)入網(wǎng)點(diǎn)對(duì)基層員工進(jìn)行座談式授課，現(xiàn)場(chǎng)解答員工實(shí)際操作中的問題40余項(xiàng)，強(qiáng)調(diào)了60余項(xiàng)操作注意事項(xiàng)。合規(guī)部門按月對(duì)違規(guī)積分高、違規(guī)率高的員工進(jìn)行現(xiàn)身教育，違規(guī)人員制作課件登臺(tái)剖析，通過以案釋規(guī)、以案喻理、以案鑒行，增強(qiáng)違規(guī)人員的合規(guī)意識(shí)。

　　接著，創(chuàng)新管理體制，抓案防凝聚合力。該行每月通過調(diào)閱監(jiān)控、核實(shí)銀企對(duì)賬單、查看查庫(kù)登記簿等方式對(duì)基層負(fù)責(zé)人案防履職的真實(shí)性進(jìn)行考核。每季以案防例會(huì)為載體，選擇案防工作執(zhí)行較差的基層負(fù)責(zé)人匯報(bào)階段內(nèi)案防工作執(zhí)行情況、存在的問題以及采取的措施，選擇違規(guī)率較高的條線部門對(duì)階段內(nèi)違規(guī)問題進(jìn)行深入剖析，通報(bào)問題整改進(jìn)度，最后由分管領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)評(píng)分析并提出可行性實(shí)施措施，扎實(shí)做好案防履職工作。

　　更進(jìn)一步，創(chuàng)新聯(lián)動(dòng)方式，抓案防控險(xiǎn)機(jī)制。針對(duì)違規(guī)問題下發(fā)稽核檢查通報(bào)6份、風(fēng)險(xiǎn)提示書6份，風(fēng)險(xiǎn)提示書提交至董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層及業(yè)務(wù)條線，引起管理層的關(guān)注和警示。隨后，通過條線部門對(duì)違規(guī)問題落實(shí)整改，將整改資料反饋至審計(jì)部，審計(jì)部再次核實(shí)整改的真實(shí)性并進(jìn)行責(zé)任追究，形成條線互動(dòng)的整體聯(lián)動(dòng)。員工每月違規(guī)情況嚴(yán)格與績(jī)效系統(tǒng)掛鉤，讓員工合規(guī)習(xí)慣融入每筆業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，激發(fā)全員規(guī)范操作的積極性和自律性。

　　此外，創(chuàng)新事后防控，抓跟蹤管理措施。對(duì)有針對(duì)性的培訓(xùn)及責(zé)任追究后仍然存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行“回頭看”式查缺補(bǔ)漏，屬于制度缺陷的及時(shí)修訂完善，屬于員工個(gè)人問題的加大培訓(xùn)教育及考核追究力度，對(duì)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，筑牢“防火墻”。按季對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放的貸款貸后留存影像資料情況進(jìn)行排查，重點(diǎn)關(guān)注大額貸款貸后檢查情況，主動(dòng)亮劍，揭露風(fēng)險(xiǎn)，通過“看、聽、講”全方位了解和防控貸款潛在風(fēng)險(xiǎn)，查防并舉，除弊糾偏。