日盼夜盼,配資公司終于又盼到A股行情回暖,重操舊業(yè)似乎指日可待。 “配資從來沒有真正死亡,行情好了就會有需求,有需求就會有市場!8月18日下午,湖北一配資公司業(yè)務(wù)人員又開始火熱宣傳公司的配資業(yè)務(wù),門檻低、有合作券商背書是這家公司最響亮的宣傳語。 從江浙滬到廣東,近日多地配資公司都如這家公司一樣聞風(fēng)而動,又開始拉客配資。而這次,配資公司盯準(zhǔn)的就是資金量相對較小、好打游擊戰(zhàn)的散戶,自然人賬戶仍然是主流通道模式。 《第一財經(jīng)日報》記者采訪發(fā)現(xiàn),雖然監(jiān)管三令五申禁止券商為配資公司開通道,但在短期利益的驅(qū)動下,部分券商仍不惜逆風(fēng)而行,利用特殊關(guān)系為配資公司批量開戶,個別甚至放開PB系統(tǒng)的分倉功能,為配資公司提供新通道。 盯準(zhǔn)散戶 配資公司聞風(fēng)而動 “你不會是同行吧,來打聽行情,看我們怎么配的!8月18日下午,《第一財經(jīng)日報》記者以配資客身份向前述配資公司業(yè)務(wù)人員進(jìn)行咨詢,“這幾天行情好了,碰到好多同行來打探風(fēng)聲的!痹摌I(yè)務(wù)人員稱,隨著股市行情回暖,配資公司都已聞風(fēng)而動,紛紛開始拉客。 據(jù)其介紹,公司專門對準(zhǔn)普通散戶,日配1倍—10倍,提供自然人賬戶,門檻低2000元可配,且有多家合作券商,保證賬戶安全可用。 深圳一名配資公司人員則稱,目前公司配資主要集中在線下,單一賬戶最低配資起點為10萬元,杠桿比例則為1.5倍,平均月息為1.8%左右,期限一般為半年,但最長也可達(dá)到一年左右。 相對與上述深圳配資公司,浙江一些配資公司的杠桿比例高的驚人,且多數(shù)采用線上模式。寧波一名配資公司業(yè)務(wù)人員告訴《第一財經(jīng)日報》記者,其配資線上、線下并行,其中線下單個賬戶最低10萬元起配,使用一般以一個月為使用期限,杠桿比例可以達(dá)到3—5倍,月息大概在1.6%—1.8%之間。 而線上的杠桿比例更高。上述寧波配資公司人員稱,其線上最低配資起點為1250元,杠桿比例為6—8倍,而且可以按天結(jié)算,利息按0.45%計算,若配資第二天就歸還,剔除傭金、印花稅等費用,實際日息約為0.18%!熬上操作比較靈活,算起來利息比線下的還便宜,現(xiàn)在行情不穩(wěn)定,我們一般都建議客戶選擇線上配資!鄙鲜鰧幉ㄅ滟Y公司人員表示,線上配資的好處是,由于不限制買入的股票種類、倉位,配資客可以完全自主操作。 在賬戶管理方式上,大多數(shù)配資還是以手動操作為主。例如,前述湖北配資公司在向配資客提供相關(guān)賬戶后,配資客不可修改賬戶密碼,以便配資公司人員實時監(jiān)控。上述深圳配資公司也采用類似模式,且配資賬戶都由客戶自己管理,無論是既有、新開賬戶均可操作。如果是配資者需要新開賬戶,該公司亦可代為管理。 與此同時,除了散戶,機(jī)構(gòu)投資者還可以通過券商的PB系統(tǒng),實現(xiàn)股票配資分倉。據(jù)廣東某券商人士介紹,PB原本是針對機(jī)構(gòu)投資者的系統(tǒng),理論上投資者可以利用這個系統(tǒng)分倉,并指定人員操作!澳壳爸饕且恍┲行⌒腿淘谧觥!痹撊耸糠Q。 而華南另一配資公司人員也向記者證實,近日合作券商"口子"有所松動,確實有券商分倉系統(tǒng)可以拿來配資!暗欠謧}系統(tǒng)能分的子賬戶太少,只能分幾個,不太適合我們用!痹撊藛T稱,由于合作券商提供的系統(tǒng)能分的子賬戶太少,公司目前仍然以一人多戶的獨立賬戶模式為主。 逆風(fēng)而為 券商逐利為配資公司“背書” 《第一財經(jīng)日報》記者采訪發(fā)現(xiàn),當(dāng)客戶對配資公司賬戶安全性提出質(zhì)疑,配資公司多會搬出合作券商作為背書。 “都是合作很久的券商,行情好了,更多賬戶交易券商也多收傭金,他們不會拒絕送上門的生意!焙币患遗滟Y公司透露,雖然當(dāng)下監(jiān)管對配資明確禁止,但獨立賬戶相對規(guī)避了券商一端的風(fēng)險,行情轉(zhuǎn)好,券商態(tài)度發(fā)生微妙變化,很多券商會選擇睜一只眼閉一只眼給予放行。 更有甚者,直接與配資公司里應(yīng)外合。浙江一名配資公司工作人員稱,公司配資是獨立賬戶手動操作,但該公司一名負(fù)責(zé)人、一名股東,此前均在券商任職,而且至今仍有聯(lián)系,利用這種關(guān)系,該公司可以在兩家券商批量、快速開戶。 根據(jù)公開信息,2015年9月,因涉嫌未按規(guī)定審查、了解客戶真實身份等違法違規(guī)行為,證監(jiān)會對5家證券、期貨機(jī)構(gòu)罰款1.5億元,相關(guān)責(zé)任人也一并受到證監(jiān)會處罰。其中,一家大型券商浙江營業(yè)部負(fù)責(zé)人就被給予警告、罰款10萬元的處罰。該被處罰的券商及其營業(yè)部負(fù)責(zé)人,正好與上述配資公司人員所稱高管信息一致。 實際上,場外配資的死灰復(fù)燃讓券商機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員看到了更多的商機(jī)。 PB系統(tǒng)原本為券商向私募基金、對沖基金等專業(yè)機(jī)構(gòu)提供的集中托管清算、后臺運營、杠桿融資、證券拆借、資金募集等一站式綜合金融服務(wù)系統(tǒng)。在場外配資被監(jiān)管大力清理后,對部分違規(guī)賬戶,監(jiān)管要求券商取消信息系統(tǒng)外部接入權(quán)限,并改用PB交易系統(tǒng)對接處理。 不同于配資系統(tǒng),在監(jiān)管要求下,券商PB系統(tǒng)將平倉、分倉等風(fēng)控功能相應(yīng)禁止,但個別券商為謀取更多利益,開始違規(guī)將這些功能向配資公司敞開,用于配資分倉交易。 一名布局PB業(yè)務(wù)較早的券商業(yè)務(wù)人員透露,公司PB系統(tǒng)目前不能用于配資,但不排除未來會放開。(本報記者張婧熠對本文亦有貢獻(xiàn)) |
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